日志

“1104工程”非现场监管培训班总结--金融监管网(小余)

2006-04-21 20:27

中国银监会·香港金管局

“1104工程”非现场监管培训班总结

（2005年6月5日）

2005年5月11日-6月5日，来自银监会和全国各地银监局的54名学员参加了由中国银监会和香港金管局联合举办的“1104工程非现场监管培训班”。来不及感受深圳潮湿温暖的南国气候，草木葱郁的别样风光，一到驻地，学员们就迅速投入到紧张繁忙的学习生活当中。25天的学习时间，安排紧凑，内容丰富,形式活跃,效果明显。5月11-28日，香港金管局5位专家和中国银监会3位老师就以风险为本的监管理念、银行面临的8大风险及监管、公司治理、1104工程指标体系分析等20余个专题进行了讲授和研讨，5月29日-6月5日，大家又来到香港金管局，实地感受以风险为本的监管流程，进行了更为充分的交流。更为重要的是，全体学员在香港金管局专家的帮助下、在总会领导的激励下，日以继夜，全力投入，顺利完成本次培训的既定目标，即初步培养了一批“1104工程”的培训师资，编写完成了“1104工程”非现场监管培训教程，刻录了“1104工程非现场监管”教学光盘。培训班不但为学员们的职业生涯写下了浓墨重彩的一笔，还在全体学员之间、学员与授课老师之间结下了深厚的友谊，留下了难忘的人生纪念。

一、本次培训班的特点

本次培训班具有“事业驱动、组织周密、针对性强、互动性好、尽职高效”的特点，达到了预期的效果。

（一）事业驱动。有效银行监管信息系统发展的基本要求，繁重的监管任务，银行金融机构高风险性，银行监管的连续性，提高风险监测水平，保护存款人利益，维护银行业金融秩序稳定,《银监法》所赋予的职责，都对银监会尽快建设监管信息系统提出了需求。“1104工程”非现场监管体系，正是在上述背景下应时而生。举办本次培训班是加强监管体系建设，提高监管有效性的需要；是贯彻“1104工程”一系列举措中的重要环节；是加强兼职师资队伍建设的一项重要工作。培训班全体学员和教师从银监会的监管事业出发，本着对事业高度负责的精神，全身心地投入到学习和教程编写工作当中，昼夜奋战，倾其全力，实现了培训目标，为下一步组织全系统培训和商业银行培训打下了坚实基础。

（二）组织周密。银监会培训部和香港金管局周密组织本次培训，课程安排紧凑合理，课余计划运筹得当。培训伊始，人事部XXX主任、培训部XXX副主任在就给大家阐明了培训的意义和目的，提出了明确的学习要求；整个学习期间，培训部和香港金管局在深圳银监局的配合下给全体学员提供了良好的学习环境，银监会的同志们起到良好的带头作用，特别是培训部XXX副主任作为此次培训班的班主任全程参加全部课程学习和教学模块的写作，带领全体班委合理安排整个教程的写作进度，为全体学员顺利完成整体培训任务做了大量辛勤的工作。

（三）针对性强。在培训前，学员们就按照要求认真预习了各类参考资料。大家带着问题参加培训，在课堂上将学习与研究具体工作相结合，解决了目前迫切需要解决的监管理念不一致、监管方法不明确、风险要点不容易把握等方面的问题。由于课程设置和讲解具有较强的针对性，学员普遍感觉受益匪浅，会给将来的工作带来变革性的影响。

（四）互动性好。教学相长，研讨与交流互动效果明显是本次研讨班的一大亮点。近1个月的学习，大家都很认真。教者：准备充分，精心讲授，特别专业和敬业，都是某一方面的专家，有丰富的银行知识和从业实践经验；学者：认真听讲，积极提问，踊跃研讨和交流，都有着丰富的实践经验。有的培训学员还积极参与试讲，强化了互动效果。特别值得一提的是：香港金管局的老师、专家们高水平的专业素质，可敬的爱国精神、高度的敬业精神，务实的教学态度，交流互动的教学方式，幽默风趣的个性特点都给大家留下了很深的印象，为学员们下一步如何当好教师树立了楷模。

（五）尽职高效。为呼应本次培训班为银监会系统储备师资的需要，在学习期间的每个夜晚，老师和学员都尽职尽责，认真讨论，悉心写作，为下一步培训“1004工程”非现场监管人员准备教程。大家在较短时间内消化学习内容，提高对培训课程的理解程度，并尽快转化成为学习成果。在来到香港之前，已经完成了教程稿件的编写、审核、校对等工作，目前已正式排版付印。尽职高效的作风成为本次培训班的特色，并将对每位学员今后的工作产生深远的影响。

二、本次培训的收获和体会

（一）较系统地学习了“以风险为本的监管”，更新了自身的监管理念，提高了对“1104工程”的认识从合规性监管，到资本性监管，再到风险性监管，国际上监管理念和方法都呈现出革命性的变革。以风险为本的监，可以使监管者了解和衡量银行营运时所面对的不同风险，确保银行对所承担的风险已经采取了足够的管理措施及有充足的资本金支持，就风险的识别、计量及管理采用一致的方法，有利于将监管资源的重点投放于银行的高风险业务，提高监管效率。以风险为本的监管，更加重视和追求监管理念的提升、监管方法的创新和监管当中对现代信息技术的运用。“防范风险是银监会的天职”。银监会创建的“1104工程”贯彻了以风险为本的监管理念，将建立集中统一的银行监管信息系统，对提高监管工作效率，实现对银行金融机构持续、全面有效监管具有非常重要的作用。学员普遍认为以风险为本的监管内容是对过去固有监管理念的一次全面更新，同时通过提高对“1104工程”的认识，增强了责任感和使命感，为顺利完成培训任务、为今后的监管实践打下了良好的基础。

（二）加深了对银行八大风险和巴塞尔新资本协议的理解，提高了风险评估技能

具体学习和掌握了对信贷、市场、利率、法律、操作、流动资金、策略、信誉等八大风险的识别、计量或管理的方法，对巴塞尔新资本协议有了更为深刻的认识。了解了风险评估的要点和基本方法，明确了风险水平和风险结果之间的关系等等。今后的非现场监管关注什么，怎么关注，学员们基本有了较为清晰的思路。

（三）全面学习和掌握了“1104工程”非现场监管体系各报表的内容及设计初衷，并学会依据报表分析排查风险，提高监管工作效率和水平

“1104工程”非现场监管报表体系几乎包括了银行所有可以量化的风险，学员们学习了报表的各项填报要求、依据报表进行风险识别的流程、判断风险发展趋势的方法、监管中需要关注的重点，应用到今后的工作中，将极大地提高监管效率和监管水平。

（四）在学习和编写教材的过程中，深刻领会了“1104工程”储备师资的目的，增加了使命感

“1104工程”是一个系统工程，事关监管理念的转变和监管流程的调整，为“1104工程”培训师资，也就是为银监会系统实施以风险为本的监管理念、改变监管方法培训师资。同时，我们也体会和实践了银监会党委大力实施“以人为本”，加大学习培训力度，建立新形势下“学习型组织”的人才战略决策的正确和超前意识。从银监会对教材编写的重视程度和授课教师孜孜不倦的教诲中，学员们可以感受到肩上担负的使命，唯有加倍努力，才能使自己学有所获，唯有吃透精髓，才能传道授业解惑。

（五）从对国际先进银行风险管理方法和先进监管经验的介绍中，看到内地银行业和银行业监管存在的差距和问题，增强了紧迫感和责任意识
现代技术在金融领域的广泛运用，加快了金融创新与发展的步伐。同样，金融创新与发展也进一步加剧和滋生了金融风险，增加了监管防范难度。内地银行创新技术和风险管理能力还相当落后，内地银行监管还存在不少“盲区”，给以风险为本的监管工作带来极大的挑战。以市场风险为例，国际上一些反面的例子表明市场风险具有极大的破坏性，因此巴塞尔委员会对银行市场风险量度和管理提出了明确要求，而目前内地的银行对市场风险认识不足，尚未建立完善的计量市场风险的模型，缺乏有效的风险监控制度，银监会也缺少熟悉市场风险的监管人员，对银行市场风险的监管处尚处在起步阶段。这就需要我们培养和引进相应的银行风险管理人才和银行监管人才，努力缩短差距，加快跟上国际先进银行和有效银行监管的步伐。

（六）进一步加强了内地与香港监管部门和人员的了解、交流与合作

为共同构建中国银监会和香港金管局跨境监管合作机制，实现两地交流与合作，建立信息共享机制作出了实质性的贡献。目前，两地已签订了跨境监管合作谅解备忘录。举办这类培训班是实现内地与香港建立跨境监管机制的具体举措，必将对加深和推动中港监管合作与交流产生积极而深远的影响。

（七）进一步增进了老师与学员之间，学员相互之间，总会职能部门与各省市银监局之间的相互学习、了解、交流，共同提高，对日后的工作大有好处。

三、建议

（一）对监管的建议
1、在全系统进一步更新监管理念，学会运用新的监管技术和风险分析方法，加大以风险为本的监管力度，确保银行体系的稳定和发展。

2、整合监管资源，制定监管流程，强化非现场法人监管，根据非现场监管情况，有针对性地开展现场检查。

3、制定银监会所属分支机构的职责，明确其在法人监管中的作用和地位。

4、加快“1104工程”建设步伐，加大其推广和运用力度，强化金融信息化建设，提升监管手段，提高监管效率

5、进一步建立和加强各国和地区之间的监管交流和合作，充分共享监管最新成果和信息资源，努力构建监管信息共享机制、风险警示机制、监管协调机制和跨境监管合作机制。

6、加强沟通与交流，加大内地监管政策及监管成果宣传力度。

（二）对“1104工程”培训的建议
1、对系统内的培训，采取“先行试点，团队授课，稳步实施，逐步深入”的原则。建议尽早在部分地区实行授课试点，检验师资培训效果，巩固培训成果，视其效果再逐步推开。授课采取团队授课的方式，取长补短，相互补充。

2、对金融机构的培训可采取报告会形式，或建立专门的网页供机构浏览。

（三）对师资储备的建议
用科学的发展观来指导师资储备工作，从长远着眼，对本次培训班学员按“统一调度、加强沟通、持续培训、跟踪使用”的原则进行管理。
1、统一组织审、改、定教材，提高学员的授课技能。不但要能讲授自己负责撰写模块的内容，也要学习香港金管局的专家，做风险管理的全能型专家。
2、建立校友录，建立专门网页，为学员交流搭建平台，同时实现与监管教学的有关资料在学员内共享。
3、对学员实行持续培训、持续利用。培训学习的形式可多样化，受益人员可更多，多增加交流互动和研讨时间。可以组织专题考察团，也可以组织参加境外的学习。除1104工程以外，今后的监管培训教材可以考虑也由本班学员授课，使此次学到的先进的监管理念能够贯穿到银监会整体培训工程当中，避免重复劳动，节约培训资源。

4、对学员实行跟踪使用，纳入银监会师资人才库，建立人才激励机制，将学员学习情况和今后使用计划通知各地银监局，帮助学员进行个人“职业生涯”规划，明确每个人的发展、使用方向。
总之，可以考虑接纳香港金管局的建议，不要让这些人才流失，把学员都培养成具有前瞻眼光、理论功底扎实、监管实践经验丰富并具有一定授课才能的师资队伍。

“1104工程”正在国家发改委立项，预计明年可以全面实施，这将促使中国的银行业监管发生根本性的变革，决策层已经下定决心，并已经着手在思想上、技术上、组织上做好准备，只差财政部的资金了。

6453 次阅读 | 0 个评论

留下脚印

踩一脚
您的头像会显示在这里

TOP 分享